BANGKOK – La mayoría de los tailandeses comunes están profundamente preocupados de que sus cuentas bancarias personales puedan ser congeladas a medida que las autoridades intensifican la lucha contra las cuentas mula y las estafas en línea, según una encuesta nacional publicada el domingo.
La encuesta, realizada por la Universidad Suan Dusit (comúnmente conocida como Encuesta Suan Dusit), recopiló las respuestas de 1,154 participantes en toda Tailandia entre el 16 y el 19 de septiembre. Los resultados muestran una ansiedad generalizada entre la población, ya que la mayoría de los encuestados expresó su preocupación por la posibilidad de que las agresivas medidas antifraude interrumpan por error las actividades financieras legítimas. «Incluso quienes no están involucrados en ningún delito temen ser atrapados en la red», señaló un encuestado en el resumen de la encuesta.
Esta detención se produce en medio de una amplia ofensiva gubernamental contra el fraude financiero, que ha provocado la suspensión de millones de cuentas bancarias desde principios de 2025. El Banco de Tailandia (BoT), junto con la Oficina de Investigación de Delitos Cibernéticos y el Ministerio de Economía y Sociedad Digital, ha puesto en la mira las llamadas "cuentas mula": cuentas bancarias explotadas por estafadores para blanquear dinero procedente de fraudes en centros de llamadas, estafas de inversión y otros delitos cibernéticos. A mediados de septiembre de 2025, las autoridades habían congelado más de tres millones de estas cuentas, imponiendo límites de transferencia de 50,000 baht (1,570 dólares) por transacción para dificultar la capacidad de los delincuentes para transferir fondos ilegales con rapidez.
El programa, que cobró gran impulso en agosto de 2025, ha congelado miles de cuentas semanalmente, alcanzando un máximo de unas 14,000 suspensiones entre el 17 y el 23 de agosto, antes de reducirse a unas 10,000 a principios de septiembre. Si bien su objetivo es recuperar los activos de las víctimas de estafas (las pérdidas estimadas por fraude en línea alcanzaron miles de millones de baht el año pasado),Las medidas han atrapado a usuarios inocentes, incluidos propietarios de pequeñas empresas, vendedores en línea e incluso expatriados, como comentamos aquí.
Las quejas han aumentado y muchos informan de demoras de hasta una semana para acceder a sus fondos, lo que aumenta las presiones económicas en un país que ya enfrenta una alta deuda familiar y desempleo.
En respuesta a la reacción negativa, el Banco de Turquía se ha comprometido a agilizar el proceso de verificación, con el objetivo de desbloquear las cuentas congeladas en un día, o en tan solo tres o cuatro horas, una vez que los bancos confirmen que no tienen vínculos con la actividad de las mulas. Los funcionarios declararon que solo se analizan las cuentas que reciben fondos de transferencias confirmadas de mulas, pero la encuesta pone de manifiesto una falta de confianza: los encuestados pidieron directrices más claras y resoluciones más rápidas para proteger a los ciudadanos.
Para la versión original de este artículo, visite Las noticias de Pattaya.
