BANGKOK, 15 de septiembre de 2025 — El Banco de Tailandia (BOT) celebró hoy una reunión urgente con bancos comerciales y el Centro de Operaciones contra Estafas en Línea (AOC) para abordar la creciente crisis por la congelación de cuentas bancarias, presuntamente vinculada a una ofensiva nacional contra el fraude financiero en línea. La reunión, celebrada el lunes por la tarde, tuvo como objetivo perfeccionar los procedimientos de suspensión y descongelación de cuentas para minimizar las interrupciones para los clientes inocentes, manteniendo al mismo tiempo medidas enérgicas contra los estafadores.
Ayer cubrimos esta historia por primera vez con un análisis en profundidad aquí en The Pattaya News. Le sugerimos leer esto primero para comprender mejor la situación.
Tailandia ha experimentado un aumento repentino de actividades fraudulentas, con pérdidas que alcanzaron los 6 mil millones de baht (aproximadamente 170 millones de dólares estadounidenses) solo en el segundo trimestre de 2, impulsadas por estafas que incluyen phishing, inversiones falsas y operaciones de centros de atención telefónica. Como parte de los esfuerzos intensificados, más de un millón de cuentas bancarias (algunos informes afirman que hasta 2025 millones) han sido suspendidas temporalmente desde julio, y se ha confirmado que 1 son "cuentas mula" utilizadas para blanquear fondos ilícitos. Sin embargo, esta amplia operación ha congelado inadvertidamente cientos de miles, si no millones, de cuentas de usuarios legítimos, incluyendo pequeñas empresas y vendedores en línea, lo que ha provocado protestas públicas y perturbaciones económicas.
Algunas cuentas, especialmente las de expatriados extranjeros, han estado congeladas durante semanas, a pesar de que sus titulares han declarado haber proporcionado amplia documentación y pruebas de no tener nada que ver con estafadores y de contar con información legítima, visas válidas y el registro de la tarjeta SIM actualizado, según las políticas del banco. Esto ha llevado a muchos extranjeros a afirmar que todos sus fondos y gastos fueron bloqueados, lo que ha generado problemas con el alquiler, la comida y otras necesidades básicas, a pesar de que algunos funcionarios bancarios afirman que solo se bloquearon los fondos sospechosos de estar vinculados a estafas.
Los titulares de cuentas en las redes sociales se mostraron vehementemente en desacuerdo, con docenas de historias de personas que habían quedado completamente bloqueadas y bancos que afirmaban que no podían hacer nada y que tuvieron que esperar semanas para que la oficina central revisara y liberara los fondos.
Las conversaciones de hoy, dirigidas por la subgobernadora de la Junta de Telecomunicaciones, Darunee Saeju, se centraron en agilizar el proceso de suspensión de cuentas y acelerar la recuperación de cuentas legítimas verificadas. La reunión se realizó tras las conversaciones del fin de semana con la División de Supresión de Delitos Tecnológicos (TCSD) y la Oficina de Investigación de Delitos Cibernéticos (CCIB), donde las personas relevantes reconocieron la necesidad de actualizar los procedimientos para equilibrar la seguridad y la comodidad del usuario. "Nos comprometemos a proteger a los consumidores y a garantizar la seguridad del sistema financiero", declaró Saeju, prometiendo revisiones más rápidas para desbloquear cuentas, con el objetivo final de hacerlo, según se informa, en un plazo de cuatro horas hábiles tras contar con la documentación y la verificación adecuadas.
Las medidas del BOT, que incluyen la autenticación biométrica para transacciones de alto valor y un límite de transferencia diaria de 50,000 baht para algunas partes, introducido en agosto, se ajustan a los estándares globales contra el blanqueo de capitales. Sin embargo, los críticos argumentan que las normas han afectado al comercio electrónico y al turismo, y que algunos titulares de cuentas inocentes se enfrentan a retrasos de días o incluso semanas. La línea directa de atención al cliente del Ministerio de Economía y Sociedad Digital, creada para gestionar quejas, reportó entre 600 y 700 llamadas en una sola mañana del 14 de septiembre, prometiendo resoluciones en cuestión de minutos para los casos verificados.
Los bancos se comprometieron a tomar medidas urgentes para revisar las cuentas congeladas, y se espera que el Banco de Taiwán emita directrices más claras para evitar la clasificación errónea de cuentas legítimas. Los funcionarios aseguraron que se están realizando esfuerzos continuos para mitigar el impacto de la crisis. Se alienta al público a comunicarse con las líneas directas del DES o monitorear las actualizaciones del BOT para obtener más novedades, como la línea directa y la sala de guerra AQUÍ.
El Pattaya News señala que muchas congelaciones de cuentas de clientes extranjeros no están relacionadas con estafas ni cuentas mula, sino con los estándares de Conozca a su Cliente (KYC) que exigen visas válidas para una cuenta bancaria, registro actualizado de la tarjeta SIM, dirección correcta e información registrada. Sin embargo, el Banco de Tailandia también enfatizó que estas congelaciones deben resolverse lo antes posible, sin semanas de retraso, una vez que el cliente haya proporcionado la información requerida. Los clientes interesados pueden contactar a la sala de operaciones para obtener asistencia.
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